Conseiller multi-canal de clientèle particuliers en banque assurance
InactiveEnregistrement
Publication JO
Accessibilité
Historique de certification
Formacodes
Codes NSF
Codes ROME
Activités visées
Accueil et prise en charge de la clientèle en face à face ou en distanciel (tous canaux) Recueil de la situation d'un client et de ses projets Informations et conseils clients Diagnostic d’une situation client Proposition de solutions (produits ou services) adaptées à un diagnostic Contractualisation d'une vente (produits / services) Exploitation et animation d’un portefeuille client Pilotage des risques client dans un environnement réglementé Veille des dispositifs règlementaires, RSE/DD impactant les pratiques en banque-assurance
Capacités attestées
Prendre en charge la clientèle de manière efficiente Adapter la prise en charge des clients en situation de handicap Définir la convention de relation Adopter une communication bienveillante adaptée aux canaux de communication utilisés Utiliser la méthode du questionnement pour recueillir la situation d'un client (financière, professionnelle, personnelles) Mettre en place une écoute active pour comprendre la demande d'un client Recueillir les documents nécessaires à la bonne connaissance et identification d'un client et au respect des règles de vigilances Répondre de manière pertinente aux interrogations / réclamations d'un client Conseiller les clients dans les domaines du droit et obligation Fournir au client l’ensemble des informations utiles à sa bonne compréhension pour garantir le devoir de conseil et assurer la symétrie des informations Etablir le diagnostic de la situation d’un client (matrimoniale, patrimoniale, fiscale) Analyser les critères financiers d’un client (ressources et charges) Identifier les solutions permettant de répondre aux intérêts d'un client en fonction de ses besoins et de sa situation Adapter les solutions aux particularités (handicap) et profil risques d'un client pour veiller à sa protection Sélectionner les produits (épargne, assurance, financement) / services en fonction de l'offre entreprise Préparer un argumentaire présentant les avantages d’une solution et ses contreparties pour informer le client et respecter le devoir de conseil Définir les garanties à adosser à un financement pour respecter la politique des risques de l’entreprise Présenter et argumenter les solutions proposées pour obtenir la compréhension et l’adhésion d'un client Répondre aux objections d’un client pour le rassurer et conforter une proposition Négocier les contreparties commerciales pour favoriser une relation réciproque gagnant -gagnant Contractualiser les ventes dans le respect de la législation et des règles de la dématérialisation en garantissant les process et la bonne fin de l’acte de vente Finaliser une vente (produit ou service) en s’assurant de l’acceptation du client Clôturer un entretien en validant la satisfaction du client et en favorisant la recommandation Analyser un portefeuille client via les données (CRM, ERP) Construire un plan d’action commercial pour générer des contacts et démarcher de nouveaux clients Mettre en place une action commerciale pour répondre aux objectifs de l’entreprise Reporter ses activités auprès de sa direction pour l’informer de l’évolution de son portefeuille et de ses actifs Détecter et évaluer les risques d’une situation financière conjoncturelle Analyser la situation risque-client de manière structurelle pour en qualifier la gravité Identifier les solutions à proposer pour maitriser ou sortir du risque Appliquer les procédures d’alerte appropriées aux risques détectés Mettre en place une veille des évolutions réglementaires et du droit en banque assurance ; Identifier les évolutions réglementaires impactantes pour adapter ses pratiques métiers Identifier et qualifier les enjeux et les risques environnementaux, économiques, sociaux dans le secteur de la banque assurance pour répondre aux évolutions des attendus sociétales
Secteurs d'activité
Établissements bancaires et financiers Organismes de crédits Compagnies d’assurances/mutuelles Centres d’appel banque et assurance
Types d'emplois accessibles
Chargé de clientèle particuliers Chargé de clientèle assurance / banque / agence Collaborateur d'agence d'assurance Conseiller commercial à distance Conseiller Gestion de sinistre Conseiller en crédit Conseiller de clientèle particulier banque Conseiller financier Gestionnaire de clientèle bancaire Téléconseiller en banque / assurance
Objectifs et contexte
Le conseiller multicanal de clientèle particuliers en banque et assurance a comme mission première la vente d’offres, de services et de solutions bancaires, financières ou assurances. Il accompagne au mieux ses clients sur toutes les étapes de leur vie. Il est la clé du développement commercial. Son métier est très règlementé. Il est dans l’obligation de veiller aux évolutions permanentes et d’appliquer avec l’aide des services supports ces règles pour répondre aux exigences du législateur et protéger son client. C’est ainsi que le devoir de conseil a toute son importance.
Réglementations d'activités
La certification AMF est indispensable afin de pouvoir proposer et vendre des offres et produits. La certification AMF concerne tous les Prestataires d’Investissements Financiers. Elle vise à vérifier que les conseillers détiennent les qualifications nécessaires pour exercer leur métier par délégation de leur employeur. L’obtention de cette certification est obligatoire depuis le 1er juillet 2010 pour tous les nouveaux salariés du réseau commercial. Nous proposons à nos certifiés de passer cette certification sans pour autant qu’elle soit obligatoire pour obtenir le titre.
Prérequis à l'entrée en formation
Les candidats doivent pouvoir justifier de l’obtention de l’une des conditions suivantes : justifier d'un titre de niveau 5 ou de niveau 4 avec au minimum de 3 années d’expériences dans le secteur commercial.
Décret de création
Date de décision : 24/04/2020 – Durée de l’enregistrement en années : 3 ans – Date d’échéance : 24/04/2023
Autres décrets
Date de décision : 24/04/2020 – Durée de l’enregistrement en années : 3 ans – Date d’échéance : 24/04/2023