CQP Conseiller mutualiste individuels
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Publication JO
Accessibilité
Formacodes
Codes NSF
Codes ROME
Conventions collectives
Activités visées
Le Conseiller mutualiste individuel a pour mission de conseiller, mener des actions de prospection, promouvoir la gamme et vendre des produits, prestations et services (complémentaire santé, prévoyance, épargne, retraite, etc.) auprès d’une clientèle de particuliers. Il en assure également le suivi et la fidélisation.
Capacités attestées
Conseiller, promouvoir la gamme de produits, de prestations et de services (complémentaire santé, prévoyance, épargne, retraite…) auprès d’une clientèle de particuliers ; Identifier les potentialités de développement du portefeuille d’adhérents ; Valoriser l’image de l’entreprise mutualiste auprès des adhérents et des prospects ; Proposer des produits adaptés à chaque client/adhérent ; Assurer une fonction constante de communication auprès des adhérents et des prospects ; Enrichir une base de données adhérents/prospects ; Organiser son activité commerciale : prise de rendez-vous, relance...
Secteurs d'activité
Le Conseiller Mutualiste Individuel est appelé à exercer ses activités dans toutes les mutuelles appliquant le code de la mutualité. L’activité du Conseiller mutualiste individuel s’exerce au sein d’une agence ou d’un secteur géographique donné. Elle s’organise de façon autonome en fonction des objectifs définis par la hiérarchie et des plans d’action développés par la mutuelle aux échelons national et local. Le conseiller mutualiste individuel rend compte régulièrement de son activité auprès d’un responsable de secteur, ou d’un responsable commercial. Il peut avoir à articuler son activité avec différents interlocuteurs : assistants commerciaux, téléconseillers, chargés d’accueil, conseillers entreprise,... En fonction des besoins liés à son activité, il peut se déplacer vers les adhérents et les prospects.
Types d'emplois accessibles
Conseiller mutualiste individuel Conseiller commercial individuel Chargé de clientèle sédentaire Conseiller de clientèle Conseiller agence particuliers
Objectifs et contexte
A partir de 2016, la nouvelle réglementation généralisant la complémentaire santé a renforcé le rôle des conseillers accompagnant les entreprises (conseiller mutualiste collectif) et modifié en conséquence celui des conseillers accompagnant les particuliers. C’est dans ce contexte que le référentiel du CQP Conseiller mutualiste a été ajusté en alliant à la fois les compétences relatives à la vente de produits assurantiels dans un contexte réglementaire très encadré et à la relation client.
Réglementations d'activités
Le Conseiller mutualiste, pour exercer ses activités, est concerné par la Directive de Distribution Assurance (DDA). Effective depuis le 1er octobre 2018, la DDA impose, à compter du 23 février 2019, l’introduction d’une formation continue obligatoire pour toutes les personnes en contact avec les clients dans le cadre d’activités de distribution de contrats d’assurances. La durée minimum qui doit être annuellement consacrée à la formation ou au développement professionnel continu est de 15 heures par an, à compter du 23 février 2019 : Arrêté du 26 septembre 2018 relatif à la liste des compétences éligibles pour des actions de formation ou de développement professionnel continus prévus à l'article R. 512-13-1 du code des assurances. Le CQP délivré remplit cette obligation pour l’année en cours si celui-ci est acquis (par la voie formative uniquement). Le CQP permet également de remplir l’obligation de capacité professionnelle : Arrêté du 18 février 2008 relatif aux conditions de capacité professionnelle des personnes habilitées à exercer l'intermédiation en assurances.
Prérequis à l'entrée en formation
Le candidat doit avoir une expérience professionnelle dans le secteur de la mutualité, ou pouvoir justifier d’un niveau bac ou d’une expérience professionnelle équivalente